個人のお客様への仕組債の勧誘および販売方針について

2022年11月09日 ご案内

個人のお客様への仕組債の勧誘および販売方針について、以下のとおりご案内申し上げます。

当社は、お客様本位の業務運営の実現に向けて、お取引に関する重要な情報やサービスの提供に際して、お客様の知識や運用目的・運用方針のほか、資産状況・投資経験・リスクに対する考え方などに適した「適合性の原則」に則った勧誘を徹底するとともに、お客様を取り巻く環境や運用目的等が変化することを考慮したうえで、お客様にとって最適な金融商品・サービスを提供すべきであると考えております。

商品の性質上複雑な仕組債の勧誘には、お客様の年齢、投資方針、投資経験、金融資産等勧誘を行うことができるお客様の基準(勧誘開始基準)を設けていることに加え、お客様との対話の中で、お客様が運用を希望されるご資金の性格(安定運用・積極運用など)や、リスクを許容できる資金であるか(老後の生活資金や退職金の大半などではないか)等をしっかりお聞きし、お客様の資産状況に対する適正性やお客様のご意向に合致しているかを確認させていただいております。
また、仕組債は元本割れリスクを伴う商品であるため、お客様にご提案する際は必ず、損失が発生する際の具体的なイメージを図やグラフ等を用い、お客様にご理解いただけるまで丁寧にご説明を行っております。

当社では今後、仕組債に関わる勧誘・販売に際し、以下の取組み等を強化し、より一層お客様本位の業務運営に努めて参ります。

当社は、お客様の資産形成のベストパートナーとして長期にわたり安心してお取引いただける環境を構築するため、今後も、お客様ニーズや環境変化等を踏まえ、状況に応じて販売体制等について適宜見直しを行い、お客様の最善の利益の実現に努めて参ります。