2018年1月スタート!つみたてNISA積立投資専用NISA(少額投資非課税制度)岩井コスモ証券で資産づくり非課税で「長期・分散・積立投資」

つみたてNISAとは

2018年1月から始まる積立投資専用のNISA(少額投資非課税制度)です。
年間40万円までの投資資金による、一定の条件を満たす投資信託の運用利益に係る税金が最長20年間非課税になります。

つみたてNISAのポイント

つみたてNISAご利用までの流れ

つみたてNISA口座の開設手続きは2017年10月からお受けいたします。

つみたてNISAの概要と一般NISA(現行のNISA)との比較

  つみたてNISA 一般NISA
口座開設資格 満20歳以上(口座を開設される年の1月1日現在で20歳以上の方)の日本居住者
買付け可能商品 「長期・分散・積立投資」に適した一定の要件を満たす投資信託(注1) 国内上場株式(ETF、REIT等含む)、米国上場株式、国内公募株式投資信託(※1)
口座開設可能数 お一人様1口座のみ(金融機関を変更した場合を除く)
商品の購入方法 積立による買付け専用(注2) 通常買付け・積立による買付け(※2)
投資可能期間 2018年~2037年までの20年間 ~2023年まで
非課税投資枠 (未使用枠を翌年以降に繰り越すことはできません)新規投資金額で、年間40万円まで (未使用枠を翌年以降に繰り越すことはできません)新規投資金額で、年間120万円まで
非課税で保有できる期間 投資した年から最長20年間 投資した年から最長5年間
途中売却 いつでも可能(売却した非課税枠の再利用はできません)
非課税期間の満了時 特定口座・一般口座へ移管(ロールオーバー不可) 特定口座・一般口座へ移管(ロールオーバー可能)
金融機関の変更 年単位で可能

岩井コスモ証券の「つみたてNISA」買付け可能商品

たわらノーロード 【設定・運用】アセットマネジメントOne

ファンド名 投資対象 対象インデックス 信託報酬(税込) 信託財産留保額
たわらノーロード日経225 国内株式 日経平均株価(日経225) 0.1836% なし
たわらノーロード先進国株式 先進国株式
(除く国内株式)
MSCIコクサイ・インデックス
(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)
0.216% なし
たわらノーロード先進国株式
<為替ヘッジあり>
先進国株式
(除く国内株式)
MSCIコクサイ・インデックス
(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジあり)
0.216% なし

iFREE 【設定・運用】大和証券投資信託委託

ファンド名 投資対象 対象インデックス 信託報酬(税込) 信託財産留保額
iFreeS&P500インデックス 米国株式 S&P500指数(円ベース) 0.243% なし
iFree新興国株式インデックス 新興国株式 FTSE RAFI
エマージングインデックス
(円換算)
0.3672% なし
iFree8資産バランス
  • 国内株式、先進国株式、新興国株式
  • 国内債券、先進国債券、新興国債券
  • 国内リート、海外リート
左記投資対象のインデックス
各8分の1
0.2376% なし

つみたてNISAの制度イメージ

つみたてNISAのご留意点

お問合せ

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金融商品の取引にかかる手数料およびリスクについて

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